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电信诈骗在近年来频繁发生，而这背后的转移诈骗资金的黑灰产业链又是如何运作？ 8月11日，记者从成都市高新区人民法院获悉一起网络黑灰产业洗钱产业链的基本构架，案件被告人郑玉龙、王焕、方韵通过联系上下线、资金转账、转换虚拟货币的方式将101余万元的电信诈骗资金合法化，并从中牟取提成，经法院审理查明，郑玉龙、王焕、方韵因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处有期徒刑三年半到四年半，并处罚金人民币八千元到一万元不等。  一百多万元的“合法化”过程 2020年12月8日至2020年12月26日，在“郑平”（身份不明，在逃）的安排下，郑玉龙、王焕、方韵、张时宇、高琦、孔维来、张威威等人在知道接收、转移的资金系他人犯罪所得财物的情况下，使用可以随时彻底删除聊天记录的蝙蝠聊天软件沟通联系，彼此分工、相互配合，来进行洗钱工作。 郑玉龙提供其名下的中国民生银行账户、中国银行账户、中国建设银行账户接收被害人被骗资金；王焕操作郑玉龙的手机银行账户将接收的被害人被骗资金转至郑玉龙浙江网商银行账户，再从浙江网商银行账户转至郑玉龙的平安银行账户； 张时宇、高琦在蝙蝠群里发布管理的币商散户银行账户，由方韵将币商散户的银行账户转发给王焕，由王焕将转入郑玉龙平安银行账户内的资金转入币商散户的银行账户，张时宇、高琦安排币商散户孔维来、张威威等人将收到的资金购买成等价的USDT币，并将USDT币转入方韵根据郑玉龙安排提供的收币地址，由他人将虚拟货币兑换。事后郑玉龙按照约定将提成收入转给王焕、方韵等人。 2020年12月19日，郑玉龙、王焕、方韵等人以上述方法收取、转移马某等15名电信诈骗被害人的被骗资金共计101万余元。 环环相扣 洗钱产业链如何运作？ 电信诈骗资金的黑灰产业链，呈现出高度产业化、精细分工、反侦察程度高的特点。 记者了解到，整个流程环节是：从资金流向主要有资金方（也称料方），人头（银行卡开卡人员）和币方（也叫币商）。这些黑灰产资金最终由币方将资金换成USDT虚拟货币计量单位，后再回到资金方，资金方再将虚拟货币换成资金，资金一个闭环，最终由问题资金变成正常资金。 在该案中，郑玉龙就是料方的中间人，他会去对接料方、操作手和领队，然后料方将钱打入由领队张时宇介绍的指定人头账户，然后操作手王焕用人头的银行卡进行操作，将料方打到人头一张银行卡上的资金转到人头的浙江网商银行卡，再从浙江网商银将资金转回到人头的另一张卡上。 之后币方的中间人方韵联系料方的中间人获取料方的收币地址并发给币方，并将币方的指定账户发给操作手王焕，把从网商银行转过一次的钱再打到指定账户里。 币方收到钱之后再把虚拟货币打到料方提供的收币地址里，这样料方就可以拿着币方给他们的虚拟货币去直接套现了。 整个过程就形成了一个资金的闭环，从料方到人头，从人头过网商银行，再从人头到币方，最后币方又回到料方，这样一圈下来，料方就把他们的钱洗干净。 最终，法院判处郑玉龙、王焕、方韵犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。郑玉龙被判处有期徒刑四年半，并处罚金人民币一万元；王焕被判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元；方韵被判处有期徒刑三年半，并处罚金人民币八千元，分别对郑玉龙、王焕、方韵的违法所得予以追缴并没收。 相关文章： |
