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电信网络诈骗犯罪以团伙作案居多，其犯罪链条化运作的方式更加明显，各环节分工明确，流程化完成诈骗行为，使得各类诈骗迷惑性更强，令人防不胜防。 《民主与法制》社记者 韩美玲 见习记者 宋鑫鑫 近期，浙江杭州发生一起电信网络诈骗案件，在这起案件中，犯罪嫌疑人不仅冒充公检法人员，还在诈骗的同时对受害人进行了长达两小时的反诈宣传，并最终获取受害人信任而达到目的。  随着互联网经济和电信产业的迅猛发展，以电信网络诈骗为代表的新型犯罪持续高发，已成为群众反映最为强烈的突出犯罪之一。日前，最高人民法院召开新闻发布会，最高法刑三庭副庭长李睿懿介绍，仅去年(2020)，全国电信网络诈骗案件涉及财产损失即达353.7亿元。 花样百出，电信网络诈骗高位运行 冒充公检法诈骗、PS不雅照诈骗、重金求子诈骗……现如今，这些较为常见的诈骗方式还未淡出公众视野，以网络投资（杀猪盘）、网络贷款、网络刷单、网络直播诈骗等为代表的新型诈骗手段却又层出不穷，让人瞠目结舌。 
 据悉，今年1至5月，全国共破获电信网络诈骗案件11.4万起，打掉犯罪团伙1.4万余个，抓获犯罪嫌疑人15.4万名，同比分别上升60.4%、80.6%和146.5%。成功劝阻771万名群众免于受骗，为群众挽回经济损失991亿元。 天津大学法学院教授刘霜在接受本社记者采访时表示，电信网络诈骗犯罪以团伙作案居多，其犯罪链条化运作的方式更加明显，各环节分工明确，流程化完成诈骗行为，使得各类诈骗迷惑性更强，令人防不胜防。由于电信网络诈骗犯罪分工的精细化，催生了大量为不法分子实施诈骗提供帮助和支持，并从中获利的黑灰色产业链，这些黑灰色产业链加速了电信网络诈骗犯罪的蔓延泛滥，成为此类犯罪居高不下的成因之一。 跨国诈骗，境外窝点作案已超六成 当前，在严厉打击网络电信诈骗的高压下，境内大批电信网络诈骗窝点已经向境外转移。据统计，目前境外窝点作案已超过六成。同时，受诸多客观因素所限，公安机关在境外通过警务合作或者司法协作等方式取证，执法难度极大。  2019年11月5日，“9·17”特大跨境电信网络诈骗案的301名犯罪嫌疑人被陕西警方押解回国；此次行动是我国公安机关从境外押解犯罪嫌疑人人数最多的一次。图片来源：央视网 在刘霜看来，境外电信网络诈骗犯罪成本低、收益高、跨境作案风险低。各国法律的差异和司法制度的漏洞是有组织犯罪集团实施跨国电信网络诈骗犯罪的主要诱因。另外，银行的信息安全监督部门检测工具的缺失和技术的匮乏，网络公开数据、信息倒卖的灰色产业链和数据使用能力的不对称等也会给犯罪分子可乘之机。 北京市大兴区人民法院副院长、二级高级法官曹庆安在接受采访时说，从办案实践看，从境外抓获犯罪嫌疑人、收集客观证据难度较大，人案对应难、办案耗时长等问题愈发凸显。 涉诈骗资金非法转移支付方式不断升级，有的大量收购他人银行卡进行走账，资金迅速拆解、转移，账户层级高达几层甚至十多层；有的通过电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等方式进行套现，达到清洗赃款的目的；有的利用虚拟货币匿名性、去中心化的特点，通过购买、出售虚拟货币，大量向境外转移资金。这些集团化、专业化的运作，使得被害人被骗资金迅速转移，其中有不少转移到境外，损失难以挽回。 
6月22日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》（以下简称《意见二》）。 据最高法刑三庭副庭长李睿懿介绍，《意见二》专门规定，在有证据证实行为人参加境外诈骗犯罪集团或犯罪团伙，在境外针对境内居民实施电信网络诈骗犯罪，诈骗数额虽难以查证，但一年内出境赴诈骗窝点累计时间30日以上或多次出境赴诈骗窝点的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”，以诈骗罪依法追究刑事责任，“纵在天涯海角，也难逃法网，必遭严惩”。 “打击遏制境外网络诈骗应加强国际合作、区域合作，同时国内要加大对利用信用卡、手机卡、银行账户等实施犯罪的监督和处罚力度，斩断犯罪链条。”北京京师律师事务所律师许浩在接受记者采访时表示。 多方合力，打击电信网络诈骗需协同推进 就在前不久，“一名90后媒体人在发布无数则关于电信网络诈骗的新闻后，自己却被骗走5万余元。”的消息刷爆网络，众多网友对这一事件不禁无奈感慨：“伤害性不大，侮辱性极强！” 在信息技术和移动互联网快速发展的时代背景下，打击电信网络诈骗犯罪是一场持久战。今年4月，总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作作出重要指示强调，“坚决遏制此类犯罪多发高发态势，为建设更高水平的平安中国、法治中国作出新的更大的贡献”。 曹庆安认为，寻求电信网络诈骗的治本之策，还须进一步推进“断卡”行动。从源头上斩断电信网络诈骗犯罪各个链条，除了刑事治理这个最强力手段以外，金融部门应当进一步加强对银行卡办理、网银转账等业务的审核、监管力度，建立银行与司法机关关于电信网络诈骗犯罪的快速沟通应对机制、快速止付和账户冻结机制。 工信部门应当加强对电信运营商的监管，督促尽快落实电话实名制登记，严禁运营商违规放号和违规租用线路，并加快研发对利用“VOIP网络电话”“任意显号软件”等新技术进行犯罪行为的高科技监管措施，以切断犯罪链条上的关键环节。 此外，在刘霜看来，宣传部门还应当加强预防电信诈骗行为的宣传力度，如通过设立预防电信诈骗宣传日、宣传月，定期在新闻节目中播出预防电信诈骗特别节目，在网络或者新闻媒体及时公布最新的电信诈骗犯罪手段以及如何理性应对这些手段、防止上当受骗的方法，提高民众对于此类犯罪行为的警惕性。 电信网络诈骗为何屡禁不绝？为此《民主与法制》社记者独家专访了南京师范大学法学院教授蔡道通，并为打击遏制电信网络诈骗“开出良方”。专访内容将于明天推出，敬请关注！ |
