 为助力打击治理电信网络诈骗犯罪，在当前“断卡”行动中，银行厅堂人员作为受理办卡的第一道关卡，起着至关重要的作用，除了要对客户进行详细核实外，还需要练就“火眼金睛”，识别拦截异常开户，不让犯罪分子有可乘之机。最近，民生银行揭阳分行厅堂员工就拦截了两起可疑开户。 5月底，两名青年男子到民生银行揭阳阳美支行网点进行开户，称自己从事玉器加工雕刻工作，因为玉器货款结算需要开立民生借记卡。该支行服务经理按照开卡流程进行核实，在咨询单位名称时，两位青年男子回答出不一样的单位，引起了服务经理的怀疑，在要求他们出示相关工作证明后又被搪塞，此时一男子表现出慌张神情，随即带另一名男子离开并在支行外拨打电话。随后，服务经理根据客户后续的回答，且无法提供相关证明，断定这两名男子开立借记账户不是用于日常经营且有出租出借他人的嫌疑，最终拒绝为其开立借记卡。 近日，有两名男子到普宁广达支行网点办理开卡业务，并且要求同时开通网银和U宝。在询问开卡用途时两名男子声称自己经营线上服装电商生意，因经营周转资金大需要使用U宝，但当服务经理继续询问是否有商铺名称和工商注册时，两名男子均表示普宁服装微商个体户居多，没有工商注册，不愿意过多回答与商铺相关问题。服务经理见此情形即心生疑虑，随后继续核实其证件和手机号码，发现两名男子的手机号码虽然都是本人实名制，但入网时间仅有两天。就在服务经理想要继续核实其他信息时，两名男子一直在不断催促开户，并且强调一定要开通网银和U宝。综合多方面可疑因素，服务经理怀疑该两名男子是受他人要求开立账户，可能存在出租出借银行账户行为，便向两名男子揭示出租出借银行卡的风险及危害性，以及可能带来的责任风险，最终两名男子主动放弃开户。在两名男子离开厅堂时，服务经理注意到营业厅外有其他人员在等候该两名男子。 据介绍，异常开卡客户通常是结伴同行，且在核实用途真实性的环节上往往含糊其辞，对个人银行账户没有足够的风险防范意识，存在出租出借等可能。作为银行从业人员，在国家“断卡”行动的政策指引下，民生银行揭阳分行将继续加强客户的身份识别，尽职尽责做好开户核实与把控，助力打击电信网络诈骗犯罪，为广大人民群众守好“钱袋子”。 |
