 为落实中国人民银行、公安部、银保监会、国家外汇管理局《关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作通知》、福州中支召开了全省银行、支付机构“断卡”行动工作会议和人行莆田市中心支行召开的2021年全市“断卡”行动暨优化账户服务工作会议精神及要求，针对“断卡”行动涉案账户的特征情况，莆田工行对照账户管理相关制度和电信诈骗银行账户核查要点，进行全面风险倒查，切实推进打击电信诈骗、治理跨境赌博工作，全面加强个人银行账户的风险防控。 一、领导高度重视。该行于2021年2月8日上午，召开2021年全市“断卡”行动暨优化账户服务工作会议，会议上传达了工行党委书记关于“断卡”行动的总体部署和要求，旨在进一步持续推动、做好全行“断卡”行动的工作再部署再落实，进一步统一了全辖思想、提高了全辖认识、凝聚了全辖共识，为2021年“断卡”行动开展奠定了良好基础。 二、设立专人专岗。该行成立防控电信网络新型违法犯罪工作小组，对“断卡”行动具体工作进行详细分解，安排部署账户风险排查、电信网络反诈骗宣传等工作，督促全行上下清晰自我职责。并在每月的行务会议上要求各部门紧密配合、强化督导、全面排查，按照“谁的用户谁负责”的原则，主动承担涉赌渉诈支付结算风险排查整治的主体责任。 三、开展风险倒查。该行针对“断卡”行动的涉案账户认真组织辖内网点按照电信诈骗银行账户核查要点进行倒查，通过拨打预留手机号码和调阅开户资料、调阅监控录像和同名账户倒查等方式进行核查，对该账户进行止收止付和同名账户只收不付的管控，并根据涉案账户的特征来开展存量风险排查工作，将各批次可疑账户清单第一时间分解下发至个网点进行核查，对问题账户按要求落实相关管控措施，及时向相关部门反馈核查信息及结果。 |
